Solutions proposées en partenariat avec
Partenaire dédié des Mandataires Judiciaires à la Protection des Majeurs
Vous gérez des patrimoines sous contrainte judiciaire. Chaque placement engage votre responsabilité. Je suis l'interlocuteur qui maîtrise vos obligations légales, les procédures d'autorisation, et les contrats adaptés à chaque régime de protection.
Solutions proposées en partenariat avec
Votre périmètre d'intervention — de l'assistance à la représentation
Vos contraintes au quotidien
Gérer le patrimoine d'un majeur protégé, c'est concilier prudence juridique, obligation de rendre compte, et recherche d'un rendement raisonnable. Chaque décision engage votre responsabilité personnelle.
Un mauvais placement, une résiliation non autorisée, ou un arbitrage trop risqué : vous pouvez être condamné à indemniser sur vos fonds propres. La jurisprudence (CA Bordeaux 2015) le rappelle sévèrement.
Toute souscription ou rachat en tutelle nécessite l'accord du juge des contentieux de la protection. Vous avez besoin d'un dossier solide, constitué avec méthode et présenté dans les formes attendues.
L'assurance-vie doit figurer dans les comptes. Vous avez besoin de relevés clairs, de justificatifs complets, et d'un interlocuteur disponible pour répondre aux questions du juge ou du greffier.
L'article 496 du Code civil vous contraint à la prudence absolue. Pas de spéculation, priorité à la sécurité du capital. Seul un fonds en euros à capital garanti répond pleinement à cette exigence.
Vous gérez des dizaines, parfois des centaines de protégés simultanément. La standardisation des procédures et un interlocuteur unique pour tous vos dossiers sont un gain opérationnel considérable.
La formation MJPM couvre le juridique et le social. La gestion financière du patrimoine reste souvent un angle mort. Les mandataires reconnaissent eux-mêmes ce besoin d'un conseiller spécialisé.
Ce que j'apporte à vos protégés
En tant qu'Agent Abeille Vie et Correspondant AFER, je propose des contrats adaptés aux contraintes légales de la tutelle et de la curatelle, avec un accompagnement documentaire complet pour faciliter vos obligations.
Assurance Vie AFER
Le contrat AFER, créé en 1976, repose sur un fonds en euros à capital garanti et une gestion transparente. Il répond précisément au critère de prudence imposé par la loi pour les majeurs protégés.
Épargne & Retraite Abeille Vie
Selon le patrimoine, les revenus et les objectifs du protégé, je sélectionne le véhicule le plus adapté : contrat mono-support sécurisé, PER collectif, ou solution de capitalisation. Chaque préconisation est documentée et justifiable devant le juge.
Accompagnement procédural
Vous n'êtes pas seul face au juge des contentieux de la protection. Je rédige avec vous les éléments patrimoniaux du dossier, fournis les fiches produits, les notes de présentation et les justificatifs nécessaires à l'instruction de la demande.
Suivi et reporting
Je vous fournis chaque année les documents nécessaires à l'intégration des contrats dans votre compte de gestion : valorisation, mouvements, intérêts capitalisés. Format clair, exploitable immédiatement.
Contrat Collectif Multisupport AFER
Fonds garanti en euros — capital 100% sécurisé. Référence patrimoniale depuis 1976.
Abeille Vie Épargne
Contrat d'assurance vie individuel — mono ou multisupport selon profil. Adapté aux profils prudents et équilibrés.
PER Individuel Abeille
Pour les protégés en activité : épargne retraite avec avantage fiscal. Selon autorisation et situation.
Bons de capitalisation
Alternative à l'assurance-vie pour les situations successorales complexes. Sans clause bénéficiaire.
Capital garanti sur fonds en euros.
Conformément au principe de gestion prudente imposé par l'article 496 du Code civil.
Comment nous travaillons ensemble
Je m'adapte à votre organisation et à vos contraintes temporelles. Chaque étape est traçable et documentée.
Premier échange
Appel ou RDV pour comprendre votre structure, votre portefeuille de protégés, vos habitudes de travail.
Analyse des dossiers
Pour chaque protégé : inventaire patrimonial, mesure de protection applicable, contraintes judiciaires.
Préconisation documentée
Note de recommandation claire, avec justification prudentielle adaptée au régime de protection.
Dossier juge / souscription
Préparation des pièces pour demande d'autorisation judiciaire si nécessaire. Souscription complète.
Suivi annuel
Envoi automatique des relevés pour compte de gestion. Disponibilité pour toute question du juge.
Mes engagements envers vous
Vous faites face à des délais judiciaires. Je traite vos demandes en priorité et m'engage sur des délais de réponse clairs pour les dossiers d'autorisation.
Je ne préconise que des solutions compatibles avec votre niveau de responsabilité. Capital garanti systématique sur fonds en euros pour les protégés sous tutelle.
Chaque préconisation est écrite, signée et archivée. Vous disposez à tout moment d'une trace justifiable devant le juge ou lors d'un contrôle.
Les données de vos protégés sont des données sensibles. Conformité RGPD complète, interlocuteur unique, aucune transmission à des tiers sans votre accord explicite.
Agent Abeille Vie
Correspondant AFER — Lyon
Votre interlocuteur
Agent Abeille Vie & Correspondant AFER — Lyon 6ème
Installé à Lyon depuis de nombreuses années, j'accompagne des familles, des professionnels et des structures spécialisées dans la gestion et la protection du patrimoine de leurs clients. Mon activité d'agent Abeille Vie et de correspondant AFER me permet de proposer un niveau de service rarement atteint dans ce segment : contrats de référence, expertise technique, et disponibilité réelle.
Ma connaissance du cadre juridique de la protection des majeurs — régimes de tutelle, curatelle, sauvegarde — me permet d'être un partenaire opérationnel pour les MJPM qui ont besoin d'un expert patrimonial, pas d'un généraliste.
Je travaille avec les associations tutélaires, les services hospitaliers de protection, et les mandataires privés de la région Auvergne-Rhône-Alpes et au-delà.
Travailler ensemble
Que vous gériez 10 ou 300 dossiers, je m'adapte à votre volume et à vos contraintes organisationnelles. Premier entretien sans engagement.
Prenez directement rendez-vous dans mon agenda — entretien téléphonique, visioconférence ou rencontre à votre convenance.